Gwefan llywodraeth y DU

Nodwch fod gan y wefan hon system allweddumynediad llywodraeth y DU

Gwasanaethau cyhoeddus i gyd yn un lle

Trefn llywio pennaf

Arian, treth a budd-daliadau

Arian, treth a budd-daliadau

Cadw cofnodion at ddibenion treth

Os ydych yn drethdalwr yn y DU, dylech gadw cofnod o'r dreth yr ydych yn ei thalu bob blwyddyn a rhai cofnodion eraill sy'n ymwneud â'ch incwm. Bydd angen y rhain arnoch os bydd Cyllid a Thollau EM yn gofyn i chi lenwi ffurflen dreth, neu i ategu ffurflen yr ydych eisoes wedi'i llenwi.

Incwm o gyflogaeth

Dyma'r dogfennau sy'n cynnwys manylion eich cyflog a'ch treth y mae'n rhaid i'ch cyflogwr eu rhoi i chi ac y dylech eu cadw:

  • eich P45 (os byddwch yn gadael eich swydd yn ystod y flwyddyn dreth, bydd eich cyflogwr yn rhoi ffurflen P45 i chi a dylech gadw rhan 1A y ffurflen hon)
  • eich P60 (dylai eich cyflogwr roi hwn i chi erbyn 31 Mai ar ôl diwedd y flwyddyn dreth)
  • manylion eich treuliau a'ch 'buddion ymarferol' (buddion anariannol) trethadwy, megis car cwmni neu yswiriant iechyd (dylech gael y rhain gan eich cyflogwr erbyn 6 Gorffennaf ar ôl diwedd y flwyddyn dreth)
  • eich slipiau cyflog neu ddatganiadau cyflog
  • tystysgrifau ar gyfer unrhyw 'Gynlluniau Gwobrwyo Trethadwy', os yw'n berthnasol
  • gwybodaeth am daliadau terfynu neu ddileu swydd

Dylech gadw'r canlynol hefyd:

  • nodyn o swm unrhyw dipiau neu roddion a manylion unrhyw fuddion neu dderbynebau trethadwy eraill nad ydynt wedi'u cynnwys mewn unrhyw ddogfennau eraill
  • gwybodaeth am fuddion ymarferol (er enghraifft talebau bwyd) a dderbyniwyd oddi wrth unrhyw berson neu gwmni, ar wahân i'ch cyflogwr, mewn perthynas â'ch gwaith

Cofnodion budd-daliadau

Dylech gadw unrhyw ddogfennau sy'n gysylltiedig â'r canlynol: budd-daliadau nawdd cymdeithasol, Tâl Salwch Statudol, Tâl Mamolaeth Statudol a Lwfans Ceisio Gwaith.

Cofnodion pensiynau

Dylech gadw:

  • eich ffurflen P160 (RHAN 1A), a dderbyniasoch o bosibl ar ôl ymddeol a dechrau derbyn pensiwn a dalwyd gan eich cyn gyflogwr
  • eich ffurflen P60 - tystysgrif y gall talwr eich pensiwn cwmni ei rhoi i chi, sy'n dangos faint yw eich pensiwn a'r dreth a ddidynnwyd
  • unrhyw dystysgrif arall ar gyfer pensiwn yr ydych wedi'i dderbyn a'r dreth a ddidynnwyd ohono

Dylech gadw'r canlynol hefyd:

  • eich datganiad blynyddol o'ch cynllun pensiwn sy'n dweud faint o'ch lwfans oes yr ydych wedi ei ddefnyddio - efallai fod hwn ar eich ffurflen P60
  • eich tystysgrif diogelu pensiwn - os ydych chi wedi gwneud cais i Gyllid a Thollau EM naill ai am ddiogelwch sylfaenol neu am lefel uwch o ddiogelwch ar gyfer hawliau pensiwn mawr - bydd angen i chi gadw'r dystysgrif hon nes i daliad olaf eich budd-daliadau pensiwn gael ei wneud

Llog, difidendau neu incwm arall o gynilion, buddsoddiadau neu ymddiriedolaethau yn y DU

Dylech gadw:

  • pob datganiad neu lyfr cyfrif banc a chymdeithas adeiladu
  • pob datganiad llog ac unrhyw incwm arall a dderbyniwyd o'ch cynilion a'ch buddsoddiadau, er enghraifft, blwydd-dal
  • unrhyw dystysgrifau didynnu treth a ddarperir gan eich banc
  • yr holl dalebau difidend a dderbyniwyd gan gwmnïau yn y DU
  • talebau eraill megis talebau difidend sgrip
  • talebau treth ar fuddsoddiadau buddsoddi drwy unedau
  • tystysgrifau digwyddiad trethadwy yswiriant bywyd
  • manylion unrhyw incwm yr ydych yn ei dderbyn o ymddiriedolaeth

Dylech gadw'r canlynol hefyd:

  • manylion unrhyw symiau eithriadol a ddefnyddiwyd gennych i ariannu'ch buddsoddiadau, er enghraifft, swm a etifeddwyd neu unrhyw symiau annisgwyl eraill a dderbyniwyd
  • copïau o ohebiaeth a dogfennau eraill sy'n gysylltiedig â'ch buddsoddiadau a'ch cynilion

Cofnodion eraill

Incwm o eiddo

Os ydych yn cael incwm o osod eiddo, bydd angen i chi gadw cofnod o'r manylion megis yr holl rent a dderbyniwyd a'r costau a dalwyd.

Incwm neu enillion tramor

Yn ddibynnol ar y mathau o incwm tramor neu enillion sydd gennych, bydd y cofnodion y bydd angen i chi eu cadw yn cynnwys talebau difidend, tystysgrifau treth a chofnodion ariannol personol.

Incwm o gynlluniau cyfranddaliadau gweithwyr neu fuddion sy'n gysylltiedig â chyfranddaliadau

Dylech gadw gwybodaeth am unrhyw opsiynau cyfranddaliadau a ddyfarnwyd neu drefniadau cyfrannu at gynlluniau cyfranddaliadau.

Enillion cyfalaf neu golledion cyfalaf

Bydd y cofnodion y bydd angen i chi eu cadw yn dibynnu ar eich amgylchiadau ond, yn gyffredinol, dylent gynnwys contractau a dogfennau eraill sy'n ymwneud ag asedau yr ydych wedi'u prynu, eu gwerthu, eu cyfnewid, eu rhoi i ffwrdd neu wedi'u cael. Hefyd, dylech gadw unrhyw filiau, anfonebau neu gofnodion o dystiolaeth prynu arall megis datganiadau banc a bonion sieciau ar gyfer costau prynu, gwella neu werthu asedau a chopïau o unrhyw brisiadau a ddefnyddiwyd yn eich cyfrifiadau.

Incwm busnes neu incwm o hunangyflogaeth

Os ydych yn hunangyflogedig neu mewn busnes, rhaid i chi gadw rhai mathau o gofnodion dan y gyfraith. Mae yna hefyd rai rhesymau busnes da dros gadw cofnodion da.

Mae gwefan Business Link yn cyhoeddi arweiniad ar gyfer pobl hunangyflogedig a busnesau bach ar sut i sefydlu system cadw cofnodion sylfaenol.

Am faint y mae'n rhaid ichi gadw'ch cofnodion?

Os gofynnir i chi lenwi ffurflen dreth, a chithau ddim yn rhedeg busnes, bydd rhaid i chi fel arfer gadw'ch cofnodion am o leiaf 22 mis o ddiwedd y flwyddyn dreth y maent yn berthnasol iddi.

Dan rai amgylchiadau, er enghraifft dogfennau sy'n ymwneud â phrynu neu wella asedau, fe'ch cynghorir i'w cadw am o leiaf 22 mis ar ôl diwedd y flwyddyn dreth pan fyddwch yn cael gwared ar yr ased. Byddant yn eich helpu i gyfrifo unrhyw enillion neu golledion cyfalaf ac yn eich helpu i ymateb i ymholiadau gan Gyllid a Thollau EM.

Mwy o ddolenni defnyddiol

Yn yr adran hon...

Additional links

Allweddumynediad llywodraeth y DU